外汇管制如何投资移民?
“外汇管制”和“外汇储备”是两个不同的概念,不要混淆了。 外汇管制是一个国家(政府)对外汇存款、证券、实物资产等所有形式的资金跨境流动的限制或管制。而外汇储备是国际储备的一部分,是指一国中央银行持有的用以清偿境外债务的资财,包括现钞、活期储蓄、定期储蓄、债券、股票等众多金融资产形式。
外汇管制是一国政府对海外资金的管控;而外汇储备则是外贸顺差积累下来的钱,是国际贸易结算中,我国作为“出口大国”多收来的钱。 外汇管制是为了防止资本外流,抑制短期投机性资金跨境流动,维护国内金融稳定;而外汇储备则完全是国际经贸往来的结果,是与贸易顺差紧密相关的。 举个例子: 你家有100万存款,你是不会管的,因为那是你辛苦赚的钱。但是如果你有100万美元存款,你要管起来,甚至还要通过别人帮你理财,毕竟美元在国内是不能直接使用的。此时,你其实就参与了跨境资金管理。虽然你的钱还是你的,但你需要向有关部门进行备案登记,接受相关部门监管,以防你偷偷拿去别的地方使用(洗钱,逃避制裁等)。
目前,国家对个人(公民或居民)以及企业(在册注册的境内法人组织、个体工商户)的跨境资金管理是比较严的。
对于个人来说,通常有以下几种限制措施:
① 个人经常项目和短期项目的外汇收入,必须购汇或者换成人民币才能使用,并且需要说明用途,不得隐瞒真实交易情况或虚构交易事项骗汇;
② 个人所购外汇资金量不能超过一定限额,每人每次交易金额不超过等值10万美元;
③ 个人不能将结汇所得人民币现金或者银行卡及其附属卡账户中的款项转移境外,也不能以实物资产(如房产、汽车、首饰、字画等)抵(质)押给商业银行,换取外汇后直接汇出境外。如果确需向外汇指定银行为其提供的服务,应提供经有关机关批准的相关文件。
而对于公司而言,则会麻烦很多。一般需要提供的材料如下:
① 营业执照正本及复印件;
② 组织机构代码证正本及复印件;
③ 税务登记证正本及复印件;
④ 法定代表人身份证件原件及复印件,若法定代表人与股东不一致的,还需提供股东身份证件原件及复印件;
⑤ 对外贸易经营者备案登记表(或核准书)原件和复印件;
⑥ 社会保险登记证书原件和复印件;
⑦ 公司贷款所需其他资料:董事会决议(或股东会决议)、借款协议、信用额度证明、担保合同、提单、发票、装箱单、保险单、原产地证明、检验检疫证明、报关单和退税凭证等;
⑧ 公司注册资本金到位证明材料(工商查询打印件加盖工商局公章)。