澳洲存款有洗钱说法吗？
以前在澳新银行做过，对这方面有点了解。 首先，澳洲法律对于反洗钱的监管非常严格且完备。除了澳新银行这样受FATCA（海外资产披露规定）约束的外国银行以外，像CommonwealthBank(CBA)这种本地银行也是监管的重点对象。
其次，因为海外资金的来源和去向往往很难追溯，所以只要客户不主动告知资金来源或隐瞒信息，银行也无法有效调查。在这种情况下，如果客户提供的文件完整、流程合规，银行一般都会无条件信任并满足客户的资金转移需求。但如果某笔资金转入后不久又迅速转出，银行会进行额外的谨慎审核甚至报警处理。但这种情况是概率性事件，不能以偏概全。总之，只要操作得当，资金安全是可以得到保障的。
目前各国政府都面临看巨额的国际赃款需要追缴的难题。除了通过国际刑警追捕在逃罪犯外，还可以要求相关国家或地区的银行配合，冻结、追缴赃款的渠道之一便是执行 FATCA 规定的报告义务。
FATCA是一种跨国别、跨币种的制裁手段——根据该规定，美国金融机构必须收集、报送在美国境外存款、账户及交易的信息，而涉及中国企业的银行账户往往会被重点标注。 中国作为 FATCA 的缔约国，应美方要求，自 2018 年起开始向美国的金融机构提供中国企业在美境外所得及其支付情况的账户资料。这意味着，即便是在海外，中国人也处在被监测的范围内。 虽然中国政府并未签署 CRS，但依然可能因其他监管措施与美国共同“执法”。无论是通过个人还是企业账户，都将可能面临着被追查的风险。